Sám sa čudujem, ako málo je písané vo forexových literatúrach o money managemente. Buď tí autori reálne neobchodujú, alebo túto tému odflákali.

Money management je určite najdôležitejšia časť stratégie a posledná zastávka na ceste, ako byť dlhodobo úspešný na Forexe.

Úprimne: Veď načo ti je perfektne otestovaná a zoptimalizovaná stratégia, ak máš zle nastavený money management. Buď nie je maximálne využitý potenciál stratégie, alebo riskuješ veľmi veľa, čím jedného dňa isto vybieliš konto.

Začiatočnícke chyby

Začínajúci obchodníci na Forexe na money management ani len nepozerajú. Každý začínajúci obchodník sa pozerá len na to, koľko môže zarobiť. Na svoje potenciálne mínusy vôbec nehľadí. Ako keby ani neexistovali.

Každý začiatočník chce veriť, že on bude ten super-puper top obchodník a mínusy sa mu budú vyhýbať. Aj ja som bol taký, takže viem presne o čom hovorím.

Začínajúci obchodníci na Forexe si zadajú obchod a nastavia si len TP – teda presnú hodnotu, koľko môžu zarobiť. A už si počítajú eurá, ktoré ešte nemajú. A pritom SL (ohraničenie straty) vôbec nezadajú, ako keby sa mínus nemohol prihodiť. Toto je najlepšia cesta do záhuby a preto veľa ľudí frustrovane končí tak skoro s Forexom.

Aj mne pred rokmi trvalo nejaký čas, kým som pochopil, že KAŽDÝ obchodník robí mínusy. Len tie mínusy musia byť menšie, ako tie plusy. Preto tieto mínusy musia byť presne definované. Až keď sú presne definované potenciálne mínusy, až potom sa môžeš pozerať na to, koľko bubáčikov zarobíš.

Ako si nastaví money management butikový mág

Predstav si, že máš k dispozícii konto s 10.000 eurami. Prenájom jedného butiku ťa stojí 500 eur/mesačne a ty musíš zmluvne dodržať, platiť nájom minimálne 6 mesiacov. To znamená, že ak by ten butik aj nefungoval, tak prerobíš maximálne 3000 eur.

Je zrejmé, že neotvoríš na začiatok viac ako 3 butiky naraz. Pretože ak by všetky 3 nefungovali a ty nepredáš ani v jednom z nich ani handru, tak prerobíš maximálne 9000 eur (3000 eur x 3 butiky).

Tak isto sa vyráta money management vo Forexe

Určite si už neraz čítal, že money management musíš nastaviť tak, aby si riskoval maximálne 3% na obchod. Nedá sa s tým súhlasiť, lebo to, koľko budeš riskovať na obchod ti povie až stratégia po otestovaní.

Ešte pre tým, ako si otestuješ stratégiu, si môžeš povedať len to, koľko budeš riskovať na stratégiu. Dajme tomu, že to bude 10% z konta. Ale koľko budeš riskovať na obchod ešte nevieš. To ti povie až stratégia – koľko má stratégia najviac idúcich mínusových obchodov v rade.

Povedzme, že tvoja stratégia v testovaní vykazovala maximálne 4 mínusy za sebou. To znamená, že na každý obchod budeš riskovať 2,5%. Ak opäť chytíš takúto neúspešnú sériu, že budeš mať maximálne 4 mínusové obchody za sebou, tak prídeš na celkový risk tých zvolených 10%.

Takže money management tejto stratégie je: risk 2,5% na obchod.

Príklad statického nastavenie money managementu

Zoberme si príklad začínajúceho obchodníka. Povedzme, že má super stratégiu, ktorá vykazuje viackrát niekoľko plusových obchodov za sebou. Ale zároveň mu stratégia ukázala aj jednu sériu 10 mínusových obchodov v rade.

Tento začínajúci obchodník sa niekde dočíta, že môže riskovať maximálne 3% na obchod. Obchoduje disciplinovane a všetko ide podľa plánu. Až kým príde takáto negatívna séria 10 mínusových obchodov v rade. To znamená, že tento obchodník spravil za toto obdobie mínus 30% zo svojho konta.

A to už môže byť pre niektorých obchodníkov kritické – ak máš konto 10.000 eur, tak je to mínus 3000 eur – môže ťa chytiť panika, začneš stresovať a zadávať náhodné obchody bez stratégie = skoré vybielenie konta.

Preto je veľmi dôležité, aby si money management vždy nastavoval po otestovaní stratégie. Nikdy nie staticky z brucha.

Riešenie predošlej úlohy

Presne podľa tohto systému som postupoval pri riešení našej úlohy. Za mesiac január je vidieť, že je tam jedna dlhá séria SL 40 bodov, ktorá trvá 11 obchodov v rade.

To znamená, že ak chcem riskovať 10% na stratégiu, tak na jeden obchod môžem riskovať presne:
0,9 % (10 % risk na stratégiu delený 11 mínusových obchodov v rade).

Ak teda mám konto s 10.000 eurami, tak riskujem na každý obchod 0,9%, čo je 90 eur.

Nová úloha – profit v eurách

Ako vyrátam môj potenciálny profit v eurách, ak mám takéto nastavenie money managementu a pri počiatočnom konte 10.000 eur.

Tvoje výsledky money managementu napíš dolu do komentárov.

Prajem príjemné testovanie. Ak máš ďalšie otázky, napíš mi do facebookových komentárov. Ak sa ti článok páči, klikni na „Páči sa mi to“

S pozdravom, Milan